Дебетовые карты на дропов: использование карт, выпущенных на подставных лиц

Введение Дебетовые карты на дропов представляют собой карты, которые выпускаются на подставных лиц. Эти лица, называемые "дропами", соглашаются предоставить свои персональные данные и идентификационные документы для открытия счета и получения карты. Карты используются для получения платежей от мошеннических действий или для сокрытия незаконных транзакций. Как работают дебетовые карты на дропов Мошенники находят дропов, обычно через даркнет или скомпрометированные личные данные. Дропы могут получать небольшую плату или другие льготы в обмен на свои услуги. Мошенники предоставляют дропам поддельные удостоверения личности или помогают им украсть настоящие документы, чтобы пройти проверку на личность при открытии счета. После открытия счета дебетовые карты отправляются мошенникам, которые используют их для совершения незаконных транзакций, таких как:

• Покупка товаров или услуг в интернете
• Получение средств от мошенничества с кредитами или страховкой
• Вывод средств из незаконного бизнеса Риски для дропов Дропы подвергаются значительным рискам, сотрудничая с мошенниками. Они могут:
• Понести юридическую ответственность за преступления, связанные с использованием карты
• Ухудшить их кредитную историю
• Повредить их личной репутации Как обнаружить и предотвратить использование дебетовых карт на дропов Финансовые учреждения могут обнаружить подозрительную активность по дебетовым картам и предпринять меры, такие как:
• Мониторинг операций на предмет нехарактерных моделей
• Запрос подтверждения личности при крупных или подозрительных транзакциях
• Блокировка или закрытие счетов, связанных с мошенничеством Чтобы предотвратить использование дебетовых карт на дропов, рекомендуется:
• Защищать свои личные данные и документы
• Быть осторожным с людьми, которые предлагают легкие деньги в обмен на предоставление своих данных
• Сообщать о любых подозрительных запросах на открытие счета или использование дебетовой карты